Как определить «чистоту» криптовалюты Как работают AML-сервисы :: РБК.Крипто Leave a comment

Организации сотрудничают с правоохранительными органами и сообщают им о незаконных действиях, если подозрения оправдываются и схема работы с финансами мошенническая. После обнаружения странной активности формируют отчет и запускают внутреннее расследование, например, отслеживают транзакции до первого взаимодействия с деньгами. Взломы блокчейн-платформ вызывают растущую озабоченность в цифровом сообществе. У любого CEX есть полномочия заблокировать вас за санкционные стейблы или миксерные средства, даже если вы не знали, что они у вас есть, такую возможность они не упустят. Гарантированный доход aml-проверки без лишних рисков позволит вам приумножить накопления и защитить их от инфляции. Все крупные биржи проводят процедуры KYC и AML при регистрации каждого нового пользователя.

СТРАХОВКА ОТ НЕПРИЯТНОСТЕЙ С AML И KYC

Предполагалось, что это могло быть «одним из крупнейших нарушений санкций» против России с момента их введения. В то же время объем незаконных средств, поступающих на биржи, падает. Согласно исследованию, которое цитирует Bloomberg, эта цифра снизилась примерно до $780 млн в https://www.xcritical.com/ месяц с недавних пиковых значений около $2 млрд. Децентрализованные платформы (DEX) чаще всего работают автономно без управляющего органа — весь контроль активов остается у пользователей.

Какие есть меры по борьбе с отмыванием денег

Одни компании получают данные из зарубежных аналитических сервисов, а другие располагают собственными базами данных. Последние для наполнения баз оценивают транзакции в блокчейне и проводят расследования, в том числе берут сведения не только из открытых интернет-источников, но и у правоохранительных органов. Сегодня все активнее применяется программное обеспечение для контроля за криптовалютными транзакциями и кошельками. Криптокошельки, в которые попадает «грязная», употребленная в нелегальной деятельности крипта, получают разметку «даркнет-маркетплейс», «сервис в даркнете», «нелегальный сервис», «скам», «мошеннический обменник», «сервис-миксер» и т.п. Криптосервисы способны ограничить использование аккаунта, связанного с этими кошельками, или заморозить входящие средства пользователя.

Имплементация многоуровневой защиты для криптотранзакций

Тем не менее важно понимать, что процент риска — это в большинстве случаев довольно грубая оценка. При AML-проверке необходимо оценивать, из чего складывается процент. Допустим, система оценила риск-скор в приемлемые для транзакции 40%. Но при этом в сумме есть критическая криптовалюта, которая ранее была украдена. В современном цифровом мире, когда даже международную финансовую транзакцию можно провести по нажатию кнопки, становится все труднее препятствовать изощренным схемам отмывания денег.

AML проверка бесплатно: Как Обезопасить Свою Криптовалюту

Расследования на криптовалютных биржах проходят медленно и запутанно. Сами биржи криптовалюты помогают органам, сообщают о подозрительных действиях с криптовалютой и предоставляют данные по запросу властей. В мире криптовалют критически важно применять комплексный подход к защите.

Как криптовалюты попадают под санкции. Кто определяет «чистоту» кошельков

Рассмотрим основные подходы к анализу и оценке криптовалютных адресов. Регуляторные требования к AML для криптобирж и кошельков становятся все более строгими. Многие страны уже приняли законодательство, обязывающее криптовалютные компании внедрять процедуры KYC (Know Your Customer) и соблюдать стандарты AML. Например, рекомендации FATF требуют от виртуальных активов сервис-провайдеров (VASP) идентифицировать своих клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях. Мы проведем проверку финансовой активности компании, выявим уязвимые места в системе безопасности или проанализируем финансовые операции на подозрительную активность и соответствие AML-требованиям.

Как работают сервисы для криптовалютных проверок?

• Учтите, что некоторые органы могут требовать личного присутствия для оформления жалобы.
• Ее организовали на встрече «Большой семерки», или G7, в 1989 году.
• Согласно июльскому отчету Chainalysis, значительная часть «незаконных» операций приходится на стейблкоины, то есть криптотокены, курс которых привязан к фиатным валютам.
• Часто привлекательность криптовалют для злоумышленников заключается в их относительной анонимности.
• AML Crypto – это технологическая компания, которая разрабатывает инструменты для самостоятельного анализа блокчейн-транзакций, предоставляет услуги по поиску и возврату украденной криптоваюты.
• Помимо покупки и продажи цифровых активов, платформа предлагает сервис для оценки риска кошельков и транзакций.

Эти инструменты позволяют провести онлайн АМЛ проверку кошелька и оценить риски, связанные с конкретным адресом. Главная цель AML-проверки транзакций криптовалют — предотвратить легализацию доходов, полученных преступным путем. Процедура позволяет создать более безопасную среду для использования активов и снижает риск незаконной деятельности.

Почти 90% пользователей бирж рискуют купить крипту, связанную с преступными организациями. «Грязные» средства можно получить от других участников биржи либо через обменник, даже не подозревая об их «темном» происхождении. Именно поэтому так важно анализировать крипту еще до покупки в соответствии с определенными регламентами.

Это значит, что пользователь не сможет перевести средства с российской биржи или обменника на зарубежную биржу. Блокчейн – публичная сеть, и передвижение средств можно видеть благодаря бесплатным обозревателям. Но чистоту кошелька не проверить без AML-сервисов (anti-money laundering – борьба с отмыванием денег). А если не следить, какие средства к вам поступают и с какого адреса, то можно столкнуться с блокировкой накоплений или интересом со стороны полиции.

Однако нужно понимать, что законопослушные биржи выполняют такие проверки в фоновом автоматическом режиме. Поэтому в интересах пользователя убедиться, что крипта, которую они кладут в свой кошелек, «чистая». Согласно директиве Евросоюза, до июля 2020 года нужно было внести нормативы о препятствовании отмывания денег в законодательства всех стран. И в первую очередь это касается KYC (Know Your Customer), то есть проверки документов пользователя, что входит в комплекс AML.

Для примера предлагаем ознакомиться с удобной платформой для проверок «чистоты» криптовалюты. Рассматривая рейтинги сервисов, помните, что эксперты в первую очередь ориентируются на точность проверок. Остальные аспекты тоже учитываются, но лучше самостоятельно проверить, все ли устраивает именно вас. Придерживайтесь принципа KYT (know your transaction), что означает – «знай свою транзакцию». К сожалению, не все криптообменники соблюдают стандарты AML, поэтому у мошенников есть возможность конвертировать через них свои средства, уходя таким образом от ответственности.

Пока таких инструментов нет, поскольку AML разрушит децентрализованную природу этих платформ. В комментариях к ситуации директор по коммуникациям Garantex Евгения Бурова заявила, что платформа уже сталкивалась с ошибочной разметкой адресов со стороны аналитических компаний. А оценка таких объемов, по ее словам, могла быть произведена по недостоверным данным.

Каждая биржа для онлайн верификации личности просит предоставить что-то по своему списку, в том числе скан паспорта, банковские выписки, документы, подтверждающие место проживания. Пожалуй, это самый важный довод в пользу проверок частным лицом криптовалюты, которую планируется положить в свой кошелек. Она может переводиться от другого частного лица или поступать из нерегулируемого источника. Даже сторонники полнейшей «анонимности», которая планировалась по изначальному замыслу создателей криптовалюты, с этим доводом соглашаются, когда попадают в неприятности и теряют свои активы.

В мае компания Tether, эмитент крупнейшего по капитализации стейблкоина USDT, анонсировала внедрение системы мониторинга транзакций в USDT в сотрудничестве с Chainalysis. Чаще всего базы именно этих компаний используют сервисы-посредники, осуществляющие проверку криптовалюты на «чистоту». Частные лица могут даже не подозревать, что их втянули во что-то незаконное, но если биржа выяснит, что криптовалюта поступила из сомнительных или откровенно криминальных источников, то последуют разбирательства. Придется доказывать свою непричастность, что не всегда возможно. В любом случае все средства в кошельке блокируются, в том числе «чистые».

Они становятся все более изощренными в отмывании денег», — цитирует Bloomberg Ким Грауэр. В этой статье мы расскажем, как AML-сервисы помогут вам не положить «грязные» средства в свой кошелек. А чтобы их работа была понятнее, в качестве примера используем сервис «КоинКит». Для успешного прохождения проверки необходимо соблюдать требования законодательства и выполнять ряд обязанностей по AML. Они включают разработку и внедрение политики AML, соответствующее обучение персонала, регулярный мониторинг операций, своевременное обновление информации о клиентах и владельцах, а также сотрудничество с регулирующими органами. Смотрят негативные публикации в СМИ, упоминания в контексте незаконной деятельности, комментарии от клиентов, обвиняющих предприятие в мошенничестве.

Рассказываем, как проводят AML-проверки в России и как соответствовать требованиям AML и KYT. Всегда уточняйте криптовалютные адреса ваших контрагентов, будь это отправители или получатели. Перед тем как совершать операции, проверьте этот адрес на АМЛ-сервисах по показателю risk-score. Понимание имеющихся рисков, важность AML-проверок транзакций и критпо-кошельков, соблюдение рекомендаций по безопасности поможет вам защитить собственные активы. Компания позионирует себя как надежный поставщик аналитических услуг в соответствии с международным рекомендациям FATF. На данный момент, компания работает на рынке РФ, и пользуется популярностью за счет большого количества сетей и криптовалют, которые можно проверить на предмет рисков.

Криптовалютные платформы, такие как Binance, Bybit, и другие, стремятся соблюдать AML нормы для предотвращения незаконных финансовых потоков. Chainalysis обнаружила, что криптовалюты, связанные с торговыми площадками даркнета, мошенничеством, программами-вымогателями и вредоносным ПО, во многом сосредоточены всего на пяти крупнейших биржах. В компании также отметили, что преступники используют не только официальные регулируемые организации, но и децентрализованные финансовые приложения (DeFi), сайты азартных игр, криптомиксеры и межсетевые мосты для отмывания денег. Баланс между безопасностью, соответствием регуляторным требованиям и удобством использования станет ключевым фактором успеха в криптовалютной индустрии будущего.

У российских сервисов для блокчейн-аналитики есть два основных отличия. Важно помнить, что проверки AML — это не просто какая-то формальность, а важная часть обеспечения безопасности, законности и целостности финансовой системы. Финансовые организации отслеживают все действия бизнеса и отмечают подозрительные транзакции среди пользователей. Это может быть внезапная активность на счету, которым никогда не пользовались, или притоки крупных сумм.